Question 1

1세대 1주택 양도소득세 비과세 조건은?

Accepted Answer

1세대 1주택자가 2년 이상 보유한 주택을 매도하면 양도가액 12억원까지 양도소득세가 비과세됩니다. 조정대상지역 주택은 2년 이상 실거주 요건도 충족해야 합니다.

Question 2

양도소득세 세율이 얼마인가요?

Accepted Answer

양도소득세 기본세율은 과세표준에 따라 6~45%의 누진세율이 적용됩니다. 보유기간 1년 미만 단기 양도 시 주택은 70%, 1~2년 보유 시 60%의 높은 세율이 부과됩니다.

Question 3

장기보유특별공제는 최대 얼마까지 받을 수 있나요?

Accepted Answer

1세대 1주택자는 보유기간과 거주기간에 따라 최대 80%까지 장기보유특별공제를 받을 수 있습니다. 일반 부동산은 보유기간에 따라 최대 30%까지 공제됩니다.

Question 4

자녀에게 증여세 면제한도가 얼마인가요?

Accepted Answer

성인 자녀에게는 10년간 5,000만원, 미성년 자녀에게는 2,000만원까지 증여세가 면제됩니다. 배우자 간에는 6억원까지 비과세이며, 혼인 또는 출산 시 1억원이 추가 공제됩니다.

Question 5

증여세 면제한도 10년 리셋이 정확히 뭔가요?

Accepted Answer

증여세 면제한도는 동일인으로부터 10년간 받은 증여액을 합산하여 계산합니다. 최초 증여일로부터 10년이 경과하면 공제한도가 다시 리셋되어, 다시 5,000만원(성인 자녀 기준)까지 비과세로 증여할 수 있습니다.

Question 6

상속세는 재산이 얼마부터 내야 하나요?

Accepted Answer

배우자와 자녀가 있는 경우 상속재산이 약 10억원 이하이면 상속세가 발생하지 않습니다. 배우자가 없는 경우에는 약 5억원이 기준이 됩니다. 이는 일괄공제(5억원)와 배우자 상속공제(최소 5억원) 덕분입니다.

Question 7

프리랜서 3.3% 세금, 환급받을 수 있나요?

Accepted Answer

네, 프리랜서가 원천징수된 3.3%(소득세 3% + 지방소득세 0.3%)는 다음 해 5월 종합소득세 신고를 통해 환급받을 수 있습니다. 실제 소득 대비 경비를 차감한 세금이 원천징수액보다 적으면 차액을 돌려받습니다.

Question 8

종합소득세 신고는 언제까지 해야 하나요?

Accepted Answer

종합소득세 신고기간은 매년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다. 성실신고확인 대상 사업자는 6월 30일까지 신고할 수 있습니다. 기한을 넘기면 무신고 가산세(20%)가 부과됩니다.

Question 9

아파트 취득세 얼마인가요?

Accepted Answer

1주택자 기준 아파트 취득세는 매매가격에 따라 1~3%입니다. 6억원 이하 1%, 6~9억원 1~3%, 9억원 초과 3%가 적용됩니다. 다주택자는 조정대상지역 2주택 8%, 3주택 이상 12%로 중과됩니다.

Question 10

생애최초 주택 취득세 감면 조건이 뭔가요?

Accepted Answer

생애 최초로 주택을 구입하는 경우 취득가액 12억원 이하 주택에 대해 취득세 최대 200만원이 감면됩니다. 소득 제한이 폐지되어 소득과 관계없이 누구나 신청할 수 있습니다.

Question 11

간이과세자와 일반과세자, 뭐가 다른가요?

Accepted Answer

간이과세자는 연 매출 8,000만원 미만의 소규모 사업자에게 적용되는 간편한 부가가치세 과세 유형입니다. 일반과세자보다 세금 계산이 단순하고 세 부담이 낮지만, 세금계산서를 발행할 수 없습니다.

Question 12

법인세율이 얼마인가요?

Accepted Answer

법인세율은 과세표준에 따라 9%, 19%, 21%, 24%의 4단계 누진세율이 적용됩니다. 2억원 이하 9%, 2억~200억원 19%, 200억~3,000억원 21%, 3,000억원 초과 24%입니다.

Question 13

개인사업자인데 법인전환하면 세금이 줄어드나요?

Accepted Answer

개인사업자의 종합소득세 최고세율은 45%인 반면, 법인세 최저세율은 9%입니다. 일반적으로 순이익이 연 4,600만원 이상이면 법인전환을 통해 세 부담을 줄일 수 있는지 검토해볼 시점입니다.

Question 14

세무사 기장료는 보통 얼마인가요?

Accepted Answer

개인사업자 세무 기장료는 월 10~25만원, 법인은 월 15~40만원이 일반적입니다. 세무통에서 견적을 받으면 업무를 표준화·자동화한 세무사들이 경쟁 입찰하여 시중가 대비 30~40% 수준의 수수료를 제시받는 경우가 많습니다.

Question 15

다주택자 양도세 중과 유예는 언제까지인가요?

Accepted Answer

다주택자 양도소득세 중과 유예는 2026년 5월 9일까지 적용됩니다. 유예 기간에는 기본세율(6~45%)이 적용되며, 장기보유특별공제도 받을 수 있어 다주택자의 매도 시 세 부담이 크게 줄어듭니다.

Question 16

세무사를 플랫폼에서 구해야 하는 이유는?

Accepted Answer

플랫폼에서는 여러 세무사가 경쟁 입찰하여 시중가 대비 30~40% 수준의 합리적인 수수료를 제시합니다. 특정 업종·세금에 특화된 세무사들이 업무를 표준화·자동화해 낮은 수임료에도 높은 서비스 품질을 유지할 수 있습니다.

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